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泰达宏利集利债券型证券投资基金更新招募说明书

【论文时间: 2019-10-04 12:46

  本基金募集申请已于 2008 年 7 月 18 日获中国证监会证监许可『2008』955

  本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

  本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证投资本基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资人赎回时,所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。

  本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险,等等。

  基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。投资有风险,投资人在认购(或申购)本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。

  本基金本次更新招募说明书对“三、基金管理人”部分内容进行更新,相关 信息更新截止日为2019年9月26日。除非另有说明,本招募说明书其他所载内容 截止日为2019年3月26日,有关财务数据和净值表现截止日为2018年12月31日。 财务数据未经审计。

  本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)等有关法律法规以及《泰达宏利集利债券型证券投资基金基金合同》编写。

  本招募说明书阐述了泰达宏利集利债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

  本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

  本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。

  本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

  《泰达宏利集利债券型证券投资基金招募说明书》中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

  基金合同或本基金合 指《泰达宏利集利债券型证券投资基金基金合同》及对本基金合同

  招募说明书: 指《泰达宏利集利债券型证券投资基金招募说明书》及其定期更新;

  《基金法》: 指 2012 年 12 月 28 日经中华人民共和国第十一届全国人民代表大

  会常务委员会第三十次会议通过的自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中

  《销售办法》: 指 2013 年 2 月 17 日由中国证监会第二十八次主席办公会议通过的

  自 2013 年 6 月 1 日起实施的《证券投资基金销售管理办法》及不时

  《运作办法》: 指 2014 年 7 月 7 日由中国证监会公布并于 2014 年 8 月 8 日起实施

  《信息披露办法》: 指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证券投

  《流动性风险管理规 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日发布、同年 10 月 1 日实施的《公开

  流动性受限资产: 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予

  摆动定价机制: 指当本基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,

  基金合同当事人: 指受本基金合同约束,根据本基金合同享受权利并承担义务的法律

  注册登记业务: 指本基金登记、存管、清算和交收业务,具体内容包括投资者基金

  注册登记机构: 指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为泰达

  个人投资者: 指年满 18 周岁,合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、

  机构投资者: 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续

  合格境外机构投资者: 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律

  基金份额持有人大会: 指按照本基金合同第九部分之规定召集、召开并由基金份额持有人

  基金募集期: 指基金合同和招募说明书中载明,并经中国证监会核准的基金份额

  基金合同生效日: 指募集结束,基金募集的基金份额总额、募集金额和基金份额持有

  基金销售网点: 指基金管理人的直销中心、网上直销及基金代销机构的代销网点;

  基金份额类别 指根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同将基金份额分

  T+n 日: 指 T 日后(不包括 T 日)第 n 个工作日,n 指自然数;

  基金收益: 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利

  基金资产总值: 指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收款项和其他投资

  基金份额净值 指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得的单位基金

  基金资产估值: 指计算、评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金

  于洪水、地震及其他自然灾害、战争、疫情、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电或其他突发事件、证券交易场所非正常暂停或停止交易等。

  股权结构:天津市泰达国际控股(集团)有限公司:51%;宏利投资管理(香港)有限公司:49%

  泰达宏利基金管理有限公司原名湘财合丰基金管理有限公司、湘财荷银基金管理有限公司、泰达荷银基金管理有限公司,成立于2002年6月,是中国首批合资基金管理公司之一。截至目前,公司管理着包括泰达宏利价值优化型系列基金、泰达宏利行业精选混合型证券投资基金、泰达宏利风险预算混合型证券投资基金、泰达宏利货币市场基金、泰达宏利效率优选混合型证券投资基金(LOF)、泰达宏利首选企业股票型证券投资基金、泰达宏利市值优选混合型证券投资基金、泰达宏利集利债券型证券投资基金、泰达宏利品质生活灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利红利先锋混合型证券投资基金、泰达宏利沪深300指数增强型证券投资基金、泰达宏利领先中小盘混合型证券投资基金、泰达宏利聚利债券型证券投资基金(LOF)、泰达宏利中证500指数分级证券投资基金、泰达宏利逆向策略混合型证券投资基金、泰达宏利宏达混合型证券投资基金、泰达宏利淘利债券型证券投资基金、泰达宏利转型机遇股票型证券投资基金、泰达宏利改革动力量化策略灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利创盈灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利复兴伟业灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利新起点灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利蓝筹价值混合型证券投资基金、泰达宏利新思路灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利创益灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利活期友货币市场基金、泰达宏利同顺大数据量化优选灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利汇利债券型证券投资基金、泰达宏利量化增强股票型证券投资基金、泰达宏利定宏混合型证券投资基金、泰达宏利创金灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏

  利亚洲债券型证券投资基金、泰达宏利睿智稳健灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利京元宝货币市场基金、泰达宏利纯利债券型证券投资基金、泰达宏利溢利债券型证券投资基金、泰达宏利恒利债券型证券投资基金、泰达宏利睿选稳健灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利启富灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利港股通优选股票型证券投资基金、泰达宏利业绩驱动量化股票型证券投资基金、泰达宏利全能优选混合型基金中基金(FOF)、泰达宏利交利3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、泰达宏利金利3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、泰达宏利绩优增长灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利泽利3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)、泰达宏利印度机会股票型证券投资基金(QDII)、泰达宏利年年添利定期开放债券型证券投资基金、泰达宏利鑫利半年定期开放债券型证券投资基金、泰达宏利永利债券型证券投资基金、泰达宏利品牌升级混合型证券投资基金在内的五十多只证券投资基金。

  弓劲梅女士,董事长。拥有天津南开大学经济学博士学位。曾担任天津信托有限责任公司研究员,天弘基金管理有限公司高级研究员,天津泰达投资控股有限公司高级项目经理,天津市泰达国际控股(集团)有限公司融资与风险管理部副部长。现任天津市泰达国际控股(集团)有限公司资产管理部部长。

  杜汶高先生,董事。毕业于美国卡内基梅隆大学,持有数学及管理科学理学士学位,现为宏利资产管理(亚洲)总裁兼亚洲区主管及宏利资产管理(香港)有限公司董事,掌管亚洲及日本的投资事务,专责管理宏利于区内不断壮大的资产,并确保公司的投资业务符合监管规定。出任现职前,杜先生掌管宏利于亚洲区(香港除外)的投资事务。2001年至2004年,负责波士顿领导机构息差产品的开发工作。杜先生于2001年加入宏利,之前任职于一家环球评级机构,曾获派驻纽约、伦敦及悉尼担任杠杆融资及资产担保证券等不同部门的主管,拥有二十多年的资本市场经验。

  杨雪屏女士,董事。拥有天津大学工科学士和中国人民大学新闻学硕士学位。1995年至2003年曾在天津青年报社、经济观察报社、滨海时报社等报社担任记者及编辑;2003年至2012年就职于天津泰达投资控股有限公司办公室秘书科;自2012年至今就职于天津市泰达国际控股(集团)有限公司,曾担任资产管理部高级项目经理,现任综合办公室副主任。

  刁锋先生,董事。拥有南开大学经济学学士、经济学硕士及经济学博士学位。曾担任天津北

  方国际信托股份有限公司交易员、信托经理,渤海财产保险股份有限公司资金运用部部门总助,天津泰达投资控股有限公司高级项目经理。现任天津市泰达国际控股(集团)有限公司财务部部长,渤海证券股份有限公司、渤海财产保险股份有限公司及天津信托有限责任公司董事等职。

  陈展宇先生,董事,拥有美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院经济学理学士学位,现任宏利资产管理(香港)有限公司亚洲区机构投资业务部主管,兼任北亚区财富及资产管理部主管(日本除外)。加入宏利前,陈展宇先生曾先后任职于怡富基金有限公司、时佳达投资管理(亚洲)有限公司、高盛(亚洲)资产管理部、源富资产管理(亚洲)有限公司等。陈先生持有特许金融分析师执照。

  张凯女士,董事,拥有美国曼荷莲学院经济学学士、美国哥伦比亚大学工商管理硕士学位。现任中宏人寿保险有限公司首席执行官和总经理。出任现职前,张凯女士曾担任花旗中国副行长、零售金融业务总裁。加入花旗前,张凯女士曾担任麦肯锡管理咨询公司顾问以及华信惠悦咨询公司的精算分析师。张凯女士在北美和亚洲金融业拥有20多年的经验。

  何自力先生,独立董事,1982年毕业于南开大学,经济学博士。1975年至1978年,于宁夏国营农场和工厂务农和做工:1982年至1985年,于宁夏自治区党务从事教学和科研工作;1988年至今任职于南开大学,历任经济学系系主任、经济学院副院长,担任教授、博士生导师;兼任中国经济发展研究会副会长和秘书长、天津经济学会副会长;2002年1月至7月在美国加利福尼亚大学伯克利分校作访问学者。

  张建强先生,独立董事。二级律师,南开大学法学学士、国际经济法硕士。曾担任天津市高级人民法院法官。现任天津建嘉律师事务所主任,天津仲裁委员会仲裁员,天津市律师协会理事,担任天津市政府、河西区政府、北辰区政府,多家银行和非银行金融机构法律顾问,万达、招商、保利等房地产企业法律顾问,以及天津物产集团等大型国有企业的法律顾问等职。主要业务领域:金融、房地产、公司、投资。

  查卡拉·西索瓦先生,独立董事。拥有艾戴克高等商学院(北部)工商管理学士、法国金融分析学院财务分析学位、芝加哥商学院工商管理学硕士等学位。曾担任欧洲联合银行(巴黎)组合经理助理、组合经理,富达管理与研究有限公司(东京)高级分析师,NatWest SecuritiesAsia亚洲运输研究负责人,Credit Lyonnais International Asset Management研究部主管、高级分析师,Comgest远东有限公司董事总经理、基金经理及董事。现任Jayu Ltd.负责人。

  樸睿波先生,独立董事。拥有美国西北大学经济学学士、美国西北大学凯洛格管理学院管理学硕士、美国西北大学凯洛格管理学院金融学博士等学位。曾担任联邦储备系统管理委员会金融

  经济师,芝加哥商业交易所高级金融经济师,Ennis Knupp & Associates合伙人、研究主管,Martingale资产管理公司(波士顿)董事,Commerz 国际资本管理(CICM)(德国)联合首席执行官/副执行董事,德国商业银行 (英国)资产管理部门董事总经理。现任上海交通大学高级金融学院实践教授。

  许宁先生,监事长。毕业于南开大学,经济学硕士。1991年至2008年任职于天津市劳动和社会保障局;2008年加入天津市泰达国际控股(集团)有限公司,担任党委委员、董事会秘书、综合办公室主任。

  吴纪泽先生,监事。毕业于新南威尔士大学(澳大利亚悉尼),商学硕士(金融专业)。现任宏利资产管理公司(香港)北亚区投资业务部业务伙伴关系管理总监。曾任宏利投信(台湾)产品开发部襄理、宏利投信(台湾)产品开发部副理、宏利资产管理公司(香港)北亚区投资业务部业务发展高级经理、业务伙伴关系管理副总监等职。加入宏利前,吴纪泽先生曾先后任职于台湾龙扬资产管理、台湾宝来金融集团、AIG投资管理等。吴纪泽先生在跨国资产管理公司和投资银行积累了十六年的跨境战略发展、产品开发与咨询以及市场研究经验。

  廖仁勇先生,职工监事。人力资源管理在职研究生,曾在联想集团有限公司、中信国检信息技术有限公司从事人力资源管理工作;2007年6月加入泰达宏利基金管理有限公司,曾任人力资源部招聘与培训主管、人力资源部总经理助理、人力资源部副总经理,自2019年7月起担任人力资源部总经理。

  傅国庆先生,副总经理。毕业于南开大学和美国罗斯福大学,获文学学士和工商管理硕士学位,北京大学国家发展研究院EMBA。1993年至2006年就职于北方国际信托股份有限公司,从事信托业务管理工作,期间曾任办公室主任、研发部经理、信托业务总部总经理、董事会秘书、以及公司副总经理。2006年9月起任泰达宏利基金管理有限公司财务总监;2007年1月起任公司副总经理兼财务总监;2019年6月起任公司副总经理兼财务总监、首席信息官;2019年8月起代理公司总经理,期限不超过90天。

  刘晓玲女士,副总经理,毕业于河北大学,获经济学学士学位。2002 年 9 月至 2011 年 7 月

  就职于博时基金管理有限公司,任零售业务部渠道总监;2011 年 7 月至 2013 年 9 月任富国基金

  管理有限公司零售业务部负责人;2013 年 9 月至 2015 年 4 月任泰康资产管理有限责任公司公募

  事业部市场总监;2015 年 4 月加入融通基金管理有限公司,2015 年 9 月至 2018 年 7 月任融通

  基金管理有限公司副总经理;2018 年 8 月加入泰达宏利基金管理有限公司,2018 年 9 月起任泰

  聂志刚先生,督察长。毕业于复旦大学,获经济学学士、法律硕士学位。2004 年 12 月至

  2007 年 5 月就职于中国证监会上海监管局;2007 年 5 月至 2010 年 5 月任中银基金管理有限公

  司法律合规部部门总经理;2010 年 5 月至 2011 年 5 月任富国基金管理有限公司监察稽核部部门

  总经理;2011 年 5 月至 2013 年 5 月任中海基金管理有限公司风险管理部部门总经理兼风控总

  监;2013 年 5 月至 2015 年 9 月任太平洋保险集团有限公司集团审计中心投资条线 月任银河期货有限公司首席风险官;2017 年 10 月至 2018 年 8 月任天

  风期货股份有限公司首席风险官。2018 年 8 月加入泰达宏利基金管理有限公司,2018 年 11 月

  丁宇佳女士,中央财经大学理学学士;2008 年 7 月加入泰达宏利基金管理有限公司,先后

  担任交易部交易员、固定收益部研究员、基金经理助理、基金经理,现任固定收益部总经理。2015

  年 3 月 26 日至今担任泰达宏利货币市场基金基金经理;2015 年 6 月 16 日至今担任泰达宏利宏

  达混合型证券投资基金;2015 年 6 月 16 日至今担任泰达宏利淘利债券型证券投资基金基金经

  理;2016 年 9 月 26 日至今担任泰达宏利集利债券型证券投资基金基金经理;2016 年 11 月 23

  日至今担任泰达宏利京元宝货币市场基金基金经理;2016 年 11 月 25 日至今担任泰达宏利纯利

  债券型证券投资基金基金经理;2017 年 1 月 22 日至今担任泰达宏利恒利债券型证券投资基金基

  金经理;2019 年 1 月 29 日至今担任泰达宏利活期友货币市场基金基金经理;2019 年 1 月 31 日

  至今担任泰达宏利年年添利定期开放债券型证券投资基金基金经理。具备 11 年基金从业经验,11 年证券投资管理经验,具有基金从业资格。

  刘洋先生,北京大学理学硕士;2015 年 1 月至 2015 年 4 月任职于九坤投资(北京)有限公

  司,担任策略分析师;2015 年 5 月加入泰达宏利基金管理有限公司,任职于金融工程部,先后担

  任助理研究员、研究员、基金经理助理等职务,现任基金经理;2018 年 8 月 10 日至今担任泰达

  宏利品质生活灵活配置混合型证券投资基金基金经理;2019 年 1 月 9 日至今担任泰达宏利量化

  增强股票型证券投资基金基金经理;2019 年 1 月 9 日至今担任泰达宏利沪深 300 指数增强型证

  券投资基金基金经理;2019 年 1 月 9 日至今担任泰达宏利新思路灵活配置混合型证券投资基金

  基金经理;2019 年 1 月 9 日至今担任泰达宏利业绩驱动量化股票型证券投资基金基金经理;2019

  年 1 月 9 日至今担任泰达宏利集利债券型证券投资基金基金经理;2019 年 1 月 9 日至今担任泰

  达宏利中证 500 指数分级证券投资基金基金经理;具备 4 年证券投资管理经验,具有基金从业

  傅浩先生,华中科技大学理学硕士;2007 年 7 月至 2011 年 8 月,任职于东兴证券研究所,

  担任固定收益研究员;2011 年 8 月至 2013 年 4 月,任职于中邮证券股份有限责任公司,担任投

  资主办人;2013 年 5 月至 2014 年 4 月,任职于民生证券股份有限公司,担任投资经理;2014 年

  5 月至 2016 年 11 月,任职于中加基金管理有限公司固定收益部,担任投资经理;2016 年 11 月

  29 日加入泰达宏利基金管理有限公司,先后担任固定收益部基金经理助理、基金经理等职;2017

  年 3 月 6 日至今担任泰达宏利创益灵活配置混合型证券投资基金基金经理;2017 年 5 月 27 日至

  今担任泰达宏利创盈灵活配置混合型证券投资基金基金经理;2017 年 12 月 27 日至今担任泰达

  宏利交利 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理;2018 年 9 月 20 日至今担任泰达

  宏利泽利 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理;2019 年 9 月 26 日至今担任泰达

  宏利集利债券型证券投资基金基金经理;2019 年 9 月 26 日至今担任泰达宏利恒利债券型证券投

  资基金基金经理;2019 年 9 月 26 日至今担任泰达宏利年年添利定期开放债券型证券投资基金基

  金经理;2019 年 9 月 26 日至今担任泰达宏利鑫利半年定期开放债券型证券投资基金基金经理。

  投资决策委员会成员由公司代理总经理傅国庆、投资副总监戴洁、投资副总监刘欣、研究部总监张勋、固定收益部总经理丁宇佳、资深基金经理吴华、基金经理兼首席策略分析师庄腾飞、基金经理庞宝臣、基金经理傅浩、国际业务部总经理助理兼基金经理李安杰、信用研究部主管王龙组成。督察长聂志刚列席会议。

  投资决策委员会根据决策事项,可分类为固定收益类事项、权益类事项、其它事项:

  1、依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

  4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;

  11、以基金管理人名义,代表本基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;

  1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为,并承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《证券法》行为的发生;

  2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为,并承诺建立健全内部风险控制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:

  4、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、法规、规章及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:

  (7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;

  (10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、对倒、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱市场秩序;

  (1)依照有关法律、法规、规章和基金合同的规定,本着勤勉谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益;

  (3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;

  (1)全面性原则:内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位,渗透各项业务过程和业务环节;

  (2)独立性原则:设立独立的监察稽核与风险管理部,监察稽核与风险管理部保持高度的独立性和权威性,负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和检查;

  (3)相互制约原则:各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制,建立不同岗位之间的制衡体系;

  (4)定性和定量相结合原则:建立完备的风险管理指标体系,使风险管理更具客观性和操作性。

  公司的内部控制体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构,由最高管理层对内部控制负最终责任,各个业务部门负责本部门的风险评估和监控,监察稽核部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言,包括如下组成部分:

  (1)董事会:负责制定公司的内部控制政策,对内部控制负完全的和最终的责任。

  (2)督察长:独立行使督察权利;直接对董事会负责;及时向董事会及/或董事会下设的相关专门委员会提交有关公司规范运作和风险控制方面的工作报告;

  (3)投资决策委员会:负责指导基金财产的运作、制定本基金的资产配置方案和基本的投资策略;

  (5)监察稽核部:负责对公司风险管理政策和措施的执行情况进行监察,并为每一个部门的风险管理系统的发展提供协助,使公司在一种风险管理和控制的环境中实现业务目标;

  (6)业务部门:风险管理是每一个业务部门最首要的责任。部门经理对本部门的风险负全部责任,负责履行公司的风险管理程序,负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维护,用于识别、监控和降低风险。

  (1)建立、健全内控体系,完善内控制度:公司建立、健全了内控结构,高管人员关于内控有明确的分工,确保各项业务活动有恰当的组织和授权,确保监察稽核工作是独立的,并得到高管人员的支持,同时置备操作手册,并定期更新;

  (2)建立相互分离、相互制衡的内控机制:建立、健全了各项制度,做到基金经理分开,投资决策分开,基金交易集中,形成不同部门,不同岗位之间的制衡机制,从制度上减少和防范风险;

  (3)建立、健全岗位责任制:建立、健全了岗位责任制,使每个员工都明确自己的任务、职责,并及时将各自工作领域中的风险隐患上报,以防范和减少风险;

  (4)建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序:分别建立了公司营运风险和投资风险控制委员会,使用适合的程序,确认和评估与公司运作和投资有关的风险;公司建立了自下而上的风险报告程序,对风险隐患进行层层汇报,使各个层次的人员及时掌握风险状况,从而以最快速度作出决策;

  (5)建立内部监控系统:建立了有效的内部监控系统,如电脑预警系统、投资监控系统,能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控;

  (6)使用数量化的风险管理手段:采取数量化、技术化的风险控制手段,建立数量化的风险管理模型,用以提示指数趋势、行业及个股的风险,以便公司及时采取有效的措施,对风险进行分散、控制和规避,尽可能地减少损失;

  (7)提供足够的培训:制定了完整的培训计划,为所有员工提供足够和适当的培训,使员

  (1)本公司承诺以上关于内部控制制度的披露线)本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。

  中国银行托管业务部设立于 1998 年,现有员工 110 余人,大部分员工具有丰富的银行、证

  券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经历,60%以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务,中国银行已在境内、外分行开展托管业务。

  作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行,中国银行拥有证券投资基金、基金(一对多、一对一)、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内,中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务,为各类客户提供个性化的托管增值服务,是国内领先的大型中资托管银行。

  截至 2018 年 12 月 31 日,中国银行已托管 700 只证券投资基金,其中境内基金 662 只,QDII

  基金 38 只,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF 等多种类型的基金,满足了不同客户多元化的投资理财需求,基金托管规模位居同业前列。

  中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分,秉承中国银行风险控制理念,坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节,通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。

  2007 年起,中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。先

  后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2017 年,中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善,内控措施严密,能够有效保证托管资产的安全。

  根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相关规定,基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,及时通知基金管理人,并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人,并及时向国务院证券监督管理机构报告。

  支持本公司旗下基金网上直销的银行卡和第三方支付有:农行卡、建行卡、民生银行卡、招商银行卡、兴业银行卡、中信银行卡、光大银行卡、交通银行卡、浦发银行卡、中国银行卡、广发银行卡和快钱支付。

  泰达宏利微信公众账号:mfcteda_BJ,支持民生银行卡、招商银行卡和快钱支付。

  注册地址:湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 层

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  办公地址:广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、42、43、44 楼法定代表人:孙树明

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  (一)本基金依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同及其

  他有关规定募集。本基金募集申请已于 2008 年 7 月 18 日获中国证监会证监许可『2008』955 号

  (三)经普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)验资,本次募集的有效认购户数为 5433

  本基金基金合同自 2008 年 9 月 26 日起正式生效,自该日起本基金管理人正式开始管理本基金。

  基金合同生效后的存续期内,基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000

  万元,基金管理人应当及时报告中国证监会;基金份额持有人数量连续 20 个工作日达不到 200人,或连续 20 个工作日基金资产净值低于 5000 万元,基金管理人应当及时向中国证监会说明出现上述情况的原因并提出解决方案。

  本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书、发售公告或其他公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构,并予以公告。投资者可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。

  本基金的开放日为上海证券交易所和深圳证券交易所同时开放交易的工作日。具体业务办理时间以销售机构公布时间为准。

  若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。

  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的,其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。

  本基金已于 2008 年 10 月 15 日起每个开放日办理日常申购业务。

  本基金已于 2008 年 11 月 12 日起每个开放日办理日常赎回业务。

  1、“未知价”原则,即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算;

  2、基金采用金额申购和份额赎回的方式,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

  3、本基金份额分为多个类别,适用不同的申购费率或销售服务费率,投资者在申购时可自行选择基金份额类别;

  4、基金份额持有人在赎回基金份额时,基金管理人按先进先出的原则,即对该基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行赎回处理时,申购确认日期在先的基金份额先赎回,申购确认日期在后的基金份额后赎回,以确定所适用的赎回费率;

  5、当日的申购与赎回申请可以在当日开放时间结束前撤销,在当日的开放时间结束后不得撤销;

  6、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可根据基金运作的实际情况依法更改上述原则,但最迟应在新的原则实施前 2 日依照有关规定予以公告。

  投资者须按销售机构规定的手续,在开放日的业务办理时间内提出申购或赎回的申请。

  基金管理人应自身或要求注册登记机构在 T+1 日对投资者申购、赎回申请的有效性进行确

  认。投资者应在 T+2 日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

  申购采用全额交款方式,若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功,申购款项将退回投资者账户。

  投资者赎回申请成交后,基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款项,赎回款项在自受理投资者有效赎回申请之日起不超过 7 个工作日的时间内支付。在发生巨额赎回时,赎回款项的支付办法按本基金合同和有关法律法规规定处理。

  通过代销机构申购本基金,单个基金账户单笔最低申购金额为 1 元(含申购费);追加申购

  最低金额为 1 元(含申购费),销售机构在不低于上述规定的前提下,可根据自身的相关情况设定本基金的申购金额下限,投资者在办理申购业务时,需遵循对应销售机构的规定。通过直销中心申购本基金,单个基金账户单笔首次申购最低金额为 10 万元(含申购费),追加申购最低金额为 1000 元(含申购费),已在直销中心有认购本基金记录的投资者不受首次申购最低金额的限制,但受追加申购最低金额的限制。

  通过本公司网上直销进行申购,单个基金账户单笔最低申购金额为 1 元(含申购费),单笔

  投资人可将全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回,申请赎回份额精确到小数点后两位,单笔赎回的基金份额不得低于 1 份。

  3、基金份额持有人赎回时或赎回后,在销售机构(网点)单个交易账户保留的基金份额余额不足 1 份的,基金管理人有权一次将持有人在该交易账户保留的剩余基金份额全部赎回。

  4、基金管理人可根据市场情况,合理调整对申购金额和赎回份额的数量限制,基金管理人进行前述调整必须提前 2 个工作日在至少一种中国证监会指定媒体上刊登公告。

  A 类基金份额申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费用后,以申请当日 A

  类基金份额净值为基准计算,各计算结果均按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。

  C 类基金份额申购的有效份额为按实际确认的申购金额,以申请当日 C 类基金份额净值为

  基准计算,各计算结果均按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。

  例如:某投资者申购本基金 10 万元 A 类基金份额,所对应的申购费率为 0.8%。并假定当

  净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=100,000/(1+0.8%)=99206.35

  申购份额=净申购金额/申购当日基金单位净值=99206.35/1.0620=93414.64 份

  即:投资者投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额,假定当日的基金份额净值为 1.0620 元,

  例如:某投资者申购本基金 10 万元 C 类基金份额,假定当日的基金份额净值为 1.0160 元。

  即:投资者投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额,假定当日的基金份额净值为 1.0160 元,

  A 类及 C 类基金份额赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值的

  金额,净赎回金额为赎回金额扣除赎回费用的金额,各计算结果均按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。

  本基金 A 类及 C 类基金份额的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中,

  例如:某投资者赎回 1 万份 A 类基金份额,持有期小于 365 天且不少于 7 日,假设赎回当

  赎回金额=赎回份数×赎回当日基金份额净值=10000×1.0620=10620

  即:投资者赎回基金 1 万份 A 类基金份额假设赎回当日基金份额净值是 1.0620 元,则其可

  例如:某投资者赎回 1 万份 C 类基金份额,持有期小于 365 天且不少于 7 日,对应的赎回

  费率为 0.1%,假设赎回当日基金份额净值是 1.0160 元,则可得到的赎回金额为:

  赎回金额=赎回份数×赎回当日基金份额净值=10000×1.0160=10160

  即:投资者赎回基金 1 万份基金份额,假设赎回当日基金份额净值是 1.0160 元,则其可得

  3、T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在 T+1 日内公告。遇特殊情况,经中国证监

  4、申购份额的处理方式:申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费后,以申请当日基金份额净值为基准计算,有效份额单位为份。基金份额份数保留到小数点后两位,小数点两位以后的部分四舍五入,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

  5、赎回金额的处理方式:赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用,赎回金额单位为元。赎回金额保留到小数点后两位,小数点后两位以后的部分四舍五入,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

  6、本基金份额净值的计算,保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入,由此产生的

  7、申购费用由投资人承担,并应在投资人申购基金份额时收取,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用。

  投资者如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。投资者在申购 A 类基金份额时需交纳

  本基金对通过直销中心申购的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差别的申购费率。

  (1)通过基金管理人的直销中心申购本基金 A 类基金份额的养老金客户申购费率见下表:

  8、A 类及 C 类基金份额均收取赎回费,赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,

  在基金份额持有人赎回基金份额时收取。自 2018 年 3 月 31 日起,对持续持有期少于 7 日的投

  9、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划,针对投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求,与托管人协商一致并报中国证监会备案后基金管理人可以适当调低基金申购费率、赎回费率和转换费率,并在调整实施 2 日前在至少一种中国证监会指定媒体上刊登公告。

  12、基金管理人于 2017 年 1 月 19 日发布《泰达宏利基金管理有限公司关于调整旗下开放

  式证券投资基金申(认)购(含定期定额投资)金额下限的公告》,宣布自 2017 年 1 月 23 日起,

  投资者申(认)购(含定期定额申购)本公司旗下上述适用基金,单个基金账户单笔首次申(认)购(含定期定额申购)最低金额调整为 1.00 元,超过部分不设最低级差限制;追加申(认)购最低金额为 1.00 元,超过部分不设最低级差限制。销售机构在不低于上述规定的前提下,可根据自身的相关情况设定本公司旗下上述适用基金的申(认)购(含定期定额申购)金额下限,投资者在办理申(认)购(含定期定额申购)业务时,需遵循对应销售机构的规定。

  1、经基金销售机构同意,投资者提出的申购和赎回申请,在基金管理人规定的时间之前可以撤销。

  2、投资者 T 日申购基金成功后,注册登记机构在 T+1 日为投资者增加权益并办理注册登

  3、投资者 T 日赎回基金成功后,注册登记机构在 T+1 日为投资者扣除权益并办理相应的

  4、基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调整,并最迟于开始实施前 2 日在指定媒体上予以公告。

  单个开放日中,本基金的基金份额净赎回申请(赎回申请总份额扣除申购总份额后的余额)与净转出申请(转出申请总份额扣除转入申请总份额后的余额)之和超过上一日基金总份额的10%,为巨额赎回。

  出现巨额赎回时,基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。

  (1)接受全额赎回:当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请时,按正常赎回程序执行。

  (2)部分延期赎回:当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难,或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金资产净值发生较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下,对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个基金份额持有人申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例,确定该基金份额持有人当日受理的赎回份额;未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以

  撤销者外,延迟至下一开放日办理,赎回价格为下一个开放日的价格。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权,以此类推,直到全部赎回为止。

  (3)若基金发生巨额赎回的,在单个基金份额持有人超过基金总份额 20%以上的赎回申请

  ①当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,基金管理人可以全部赎回;

  ②当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人可以延期办理赎回申请,具体措施如下,

  a.对单个投资者超过基金总份额 20%以上的赎回申请和未超过基金总份额 20%的赎回申请

  分开设定当日赎回确认比例,前者设定的赎回确认比例不高于对后者设定的赎回确认比例;

  b.对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

  (4)当发生巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或招募说明书规定的其他方式,在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在至少一种中国证监会指定媒体予以公告。

  (5)暂停接受和延缓支付:本基金连续 2 个或 2 个以上开放日以上发生巨额赎回为连续巨

  额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接受赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但延缓期限不得超过 20 个工作日,并应当在至少一种中国证监会指定媒体公告。

  (2)证券交易场所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值;

  (3)发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况,基金管理人可暂停接受投资人的申购申请。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请;

  (5)基金财产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或基金管理人认为其他可能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人的利益的情形;

  (6)因基金收益分配、或基金投资组合内某个或某些证券进行权益分派等原因,使基金管理人认为短期内继续接受申购可能会影响或损害现有基金份额持有人利益的;

  (7)基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形时;

  基金管理人决定全部或部分拒绝或暂停接受某些投资者的申购申请时,申购款项将相应退回投资者账户。基金管理人决定暂停接受针对非特定投资者或非特定申购的申购申请时,应当依法公告。在暂停申购的情形消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理并予以公告。

  (2)证券交易场所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值;

  (3)基金发生连续巨额赎回,根据本基金合同规定,可以暂停接受赎回申请的情况;

  (4)发生本基金合同规定的暂停基金资产估值的情况,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请;

  发生上述情形之一的,基金管理人应当在当日向中国证监会备案,并及时公告。已接受的赎回申请,基金管理人应当足额支付;如暂时不能足额支付,应当按单个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分配给赎回申请人,其余部分在后续开放日予以支付。

  4、暂停申购或赎回期间结束,基金重新开放时,基金管理人应提前 2 日公告并报中国证监

  基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定,在条件成熟的情况下提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以收取一定的转换费,基金转换的

  1、注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。其中:

  “捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形;

  “司法强制执行”是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。

  2、符合条件的非交易过户申请自申请受理日起,二个月内办理;申请人按注册登记机构规定的标准缴纳过户费用。

  3、基金份额持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续。投资者于 T 日转托

  管基金份额成功后,转托管份额于 T+1 日到达转入方网点,投资者可于 T+2 日起赎回该部分基金份额。

  4、注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。

  5、对于相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务,基金管理人将制定和实施相应的业务规则。

  在有效控制风险及保持流动性基础上,力求实现基金财产稳定的当期收益和长期增值的综合目标。

  通过严谨的资产配置和充分的分散化投资实现非系统风险的有效降低和流动性的提高。

  本基金主要以积极的高信用级别债券投资为基础,并通过投资于具有稳定分红特点的上市公司,合理配置资产,控制风险。努力实现基金财产的长期稳健增值。

  本基金投资范围包括:国债、央行票据、金融债、企业(公司)债、资产支持证券、可转换公司债券(含分离交易的可转换公司债券,下同)、债券回购等固定收益类金融工具,以及股票、权证等权益类品种和法律法规及中国证监会批准的允许基金投资的其它金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

  本基金投资于债券类资产(含可转换债券)的比例不低于基金资产的 80%,在一般情况下,

  基金资产将主要投资于企业(公司)债、金融债、可转换债券、国债及央行票据等。投资于股票等权益类证券的比例不超过基金资产的 20%,其中包括参与一级市场新股申购、投资二级市场股票、持有可转换公司债券转股后所得股票以及权证等。基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

  本基金以债券投资为主,最低为 80%,股票等权益类资产投资比例最高为 20%,最低为 0%,

  并保持现金及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%,以符合基金资产流动性的要求。

  投资组合的资产分配是基于对未来市场的信心程度,根据信心度对风险进行预估和分配,从而决定资产的分配。对市场信心程度的判断将以 MVPS 模型为基础,通过召开投资决策委员会,形成 MVPS 的评分,从而确定基金中各类资产的配置比例范围。

  本基金将使用成功运用的 MVPS 模型来进行资产配置调整。MVPS 模型主要考虑 M(宏观

  经济环境)、V(价值)、P(政策)、S(市场气氛)四方面因素,具体因素如下:

  MVPS 模型作为本基金管理人持续一致的资产配置工具,通过定量和定性分析的有效结合

  我们衡量市场整体价值的主要标准是 P/B 和 P/E,这两个指标有其自身的运行规律,都有价

  值回归的特征。当市场偏离真实价值太远时,都会有回归的趋势。现实中我们总是无法准确判断市场的真实价值是多少,而只能尝试用各种模型来描述其运行轨迹。通过实证分析,我们运用的P/B、P/E 运行模型能基本显示市场的重要拐点。

  公司治理结构是影响证券市场发展的长期因素,这一因素虽然很难用具体指标来量化,

  但它的完善和提高,能促进企业的良性运作,最终在业绩和市场形象中得到体现。

  市场气氛是证券市场政策发挥作用的土壤。在短期内,市场气氛是决定国家政策,甚至宏观

  基金仓位:基金逐渐成为市场上的一支有代表性的机构投资者队伍,其对股票的持仓比

  投资决策委员会将每月召开例会,研究部将对以上各层面提供分析报告,为投资决策会提供参考依据,会议将形成对 MVPS 的评分,从而确定基金中各类资产的配置比例范围。

  对于债券投资组合构建,本基金管理人将充分发挥在研究能力方面的优势,进行积极主动式的管理,采用“自上而下”的方式结合我公司成功运用的 MVPS 模型辅助市场利率预期分析、信用分析、流动性分析和敏感性分析并获得债券类属价值判断和类属配置比例,同时,结合类属价值判断运用“自下而上”的定量及定性的方法对个券进行信用分析、久期及凸性分析、收益率分析、相对价值分析和税收因素分析,根据分析结果挑选出优质个券,最后根据类属配置比例构建债券投资组合。通过综合运用久期调整、神童发财玄机图,凸度挖掘、信用分析、波动性交易、品质互换、回购套利等策略提高债券组合回报水平。

  固定收益研究小组根据本公司成功运用的 MVPS 模型对影响债券投资的宏观经济状况、货

  币政策、市场环境等因素的分析判断,形成对未来市场利率变动方向的预期,主动地调整债券投资组合的久期,提高债券投资组合的收益水平。

  结合债券市场期限结构的历史数据、新债发行、回购及市场拆借利率,形成对收益率曲线形状变化的预期判断,当收益率曲线凸度价值被低估时采取相应的“哑铃”策略,高估时采取“子弹”策略或合理时的梯形策略已获得由收益率曲线变形得来的投资收益。

  借助本基金管理人在股票市场中专业的研究能力,对发债企业进行深入的信用及财务分析,分析内容及指标包括:

  现金流量分析:短期债务偿还比率、长期债务偿还比率、现金流量资产利润率、现金流

  根据对债券发行人的基本面研究及上面的信用财务分析确定债券发行人及其所在行业的信用风险利差水平,并通过市场风险偏好变化导致的信用利差变化和定价偏差获得相对回报。

  对于内含赎回或回售选择权的债券和可转换为股本选择权的可转换公司债券,金融工程小组将对其所隐含的期权进行合理定价,并根据其价格的波动水平获得该债券的期权调整利差,并以此作为该债券投资估值的主要依据。

  本基金将研究首次发行(IPO)股票及增发新股的上市公司基本面,根据股票市场整体定价水平,发行折价水平及一、二级市场间资金供求关系,制定相应的新股认购策略。对通过新股申购获得的股票,将根据其实际的投资价值确定持有或卖出。

  对于股票投资组合,本基金将主要关注具有持续分红特征的优质上市企业,在符合基金整体资产配置及本基金整体投资风格的前提下,采用“自下而上”的个股精选策略。

  本基金股票投资部分将重点投资于具有持续分红特征的股票,该类股票一般是指具有良好稳定的分红政策和意愿、持续良好的盈利及分红能力的上市公司。在筛选该类股票时采取以下策略:

  在此基础上筛选出预期未来 3 年连续税后分红>

  0 的上市公司形成备选库;

  最后结合“行业文档”分析方法及 ROA 和 ROE 指标对备选库中股票深入分析,通过对

  盈利水平、现金流状况、股息率、P/E、P/B、持续分红潜力和分红意愿的重点研究及实地考察精选出股息率高、分红稳定且在行业中具有相对优势的优质上市公司股票。

  本基金在确保与基金投资目标相一致的前提下,本着谨慎可控的原则,进行权证投资。

  依据现代金融投资理论,计算权证的理论价值,结合对权证标的证券的基本面进行分析,评估权证投资价值;同时结合对未来走势的判断,充分考虑权证的风险和收益特征,在严格控制风

  本基金的业绩比较基准:90%×上证国债指数收益率+10%×中证红利指数收益率。

  本基金采用上证国债指数及中证红利指数衡量基金的投资业绩,其主要原因如下:

  上证国债指数是以上海证券交易所上市的所有固定利率国债为样本,按照国债发行量加权而成,具有良好的市场代表性。

  中证红利指数挑选在上海证券交易所和深圳证券交易所上市、现金股息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的股票作为样本股,能综合反映沪深证券市场高股息股票的整体状况和走势。

  随着市场环境的变化,如果上述业绩比较基准不适用本基金时,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意,报中国证监会备案,基金管理人应在调整前 3 个工作日在中国证监会指定的信息披露媒体上刊登公告。

  本基金是债券型证券投资基金,属于具有中低风险收益特征的基金品种,其长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混合基金,高于货币市场基金。

  (1)投资决策委员会定期召开会议审批基金的投资方向和重大投资决策,进行战略性资产配置和战术性资产配置,确定股票/债券资产投资比例和大盘股/中小盘股的投资比例,形成基金投资的投资决议。

  (2)研究部提出个股选择方案,为基金经理和投资决策委员会提供投资参考依据。

  (3)基金经理根据投资决策委员会的决议,在研究部提出的方案的基础上构建投资组合。

  (4)交易部依据基金经理的指令,制定交易策略,执行交易计划,交易进行过程中,交易员及时反馈市场信息。交易完成后交易员以电子文档或书面形式向基金经理汇报交易执行情况。

  (5)风险管理部对基金投资组合的风险进行定期跟踪、监控、评估和风险构成的度量预测分析。监察稽核部负责对基金投资过程进行定期监督。

  (6)基金经理将跟踪证券市场和上市公司的发展变化,结合基金申购和赎回导致的现金流量变化情况,以及对基金投资组合风险和流动性的评估结果,对投资组合进行动态调整。

  (5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券;

  (6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;

  (8)依照法律、行政法规有关法律法规规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。

  (1)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的 10%;

  (2)本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和,不超过该证券的10%;

  (3)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;

  (4)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过基金总资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

  (5)现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的 5%,其中现金

  (6)在全国银行间债券市场回购融入的资金余额不超过基金资产净值的 40%;

  (8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的

  (9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

  (10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的 10%;

  (11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

  (12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资

  产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;

  (13)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的0.5%;

  (14)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%;

  (15)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%;因证

  券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合本条所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

  (16)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;

  3、若将来法律法规或中国证监会取消上述限制规定时,本基金不受该等限制。如果法律法规及监管部门的规定对基金合同约定的上述各项限制进行变更的,本基金可相应调整投资比例限制规定,基金管理人在履行适当程序后,本基金可相应调整禁止行为和投资限制规定。

  基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约

  定。除上述第(5)、(12)、(15)、(16)项外,因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例规定的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定时,从其规定。

  基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  本基金的托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同的规定,已于 2019 年 4 月 16 日复

  本投资组合报告所载数据截止 2018 年 12 月 31 日,本报告中所列财务数据未经审计。

  6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

  (1)报告期内本基金投资的民生银行(600016)2018 年 11 月 9 日被银保监会做出行政处

  罚决定。民生银行因(一)内控管理严重违反审慎经营规则;(二)同业投资违规接受担保;(三)同业投资、理财资金违规投资房地产,用于缴交或置换土地出让金及土地储备融资;(四)本行理财产品之间风险隔离不到位;(五)个人理财资金违规投资;(六)票据代理未明示,增信未簿记和计提资本占用;(七)为非保本理财产品提供保本承诺;(八)贷款业务严重违反审慎经营规则。共罚款 3360 万元。

  基金管理人分析认为,本基金权益部分是以中证红利指数收益率作为业绩比较基准,民生银行作为高股息率股票是业绩比较基准重要成份股,考虑到其高分红的投资价值,基金管理人经审慎分析,在本报告期内继续保持对其的投资。

  本基金投资的其余证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调查,也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

  本基金合同生效日为 2008 年 9 月 26 日,基金合同生效以来的投资业绩及与同期业绩比较

  (一)历史各时间段收益率与同期业绩比较基准收益率比较(截止到 2018 年 12 月 31 日)

  注:集利债券基金业绩比较基准:90%×上证国债指数收益率+10%×中证红利指数收益率

  本基金采用上证国债指数及中证红利指数衡量基金的投资业绩,其主要原因如下:

  上证国债指数是以上海证券交易所上市的所有固定利率国债为样本,按照国债发行量加权而成,具有良好的市场代表性。

  中证红利指数挑选在上海证券交易所和深圳证券交易所上市、现金股息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的股票作为样本股,综合反映沪深证券市场高股息股票的整体状况和走势。

  (二)自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

  泰达宏利集利债券型基金累计份额净值增长率及与同期业绩比较基准收益率的历史走势对比图

  注:本基金在建仓期结束和本报告期末各项投资比例符合基金合同约定的各项比例要求。

  本基金基金资产总值包括基金所持有的各类有价证券、银行存款本息、基金的应收款项和其他投资所形成的价值总和。

  本基金根据相关法律法规、规范性文件开立基金资金账户以及证券账户,与基金管理人和基金托管人自有的财产账户以及其他基金财产账户独立。

  1、本基金财产独立于基金管理人及基金托管人的固有财产,并由基金托管人保管。

  2、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益,归基金财产。

  3、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的,基金财产不属于其清算范围。

  4、基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销;不同基金财产的债权债务,不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。

  5、除依据法律法规、基金合同及其他有关规定处分外,本基金的基金财产不得被处分。

  本基金估值的目的是为了准确、真实地反映本基金所持有金融资产和所承担金融负债的公允价值,并准确计算出本基金的经营收益,为本基金的申购、赎回等交易提供公允的价值基础。

  上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,以最近交易日的收盘价估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。

  送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票,按估值日在交易所挂牌的同一股票的收盘价估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,以最近交易日的收盘价估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。

  首次发行未上市的股票,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量的情况下,按成本估值。

  首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的同一股票的

  收盘价估值;非公开发行且处于明确锁定期的股。


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